¿Cómo funcionan las cuentas de fondeo?
En este blog, hablaremos acerca de cómo funcionan las cuentas de fondeo, que son una forma de financiamiento para inversores minoristas que desean operar en los mercados financieros.
Por eso, explicaremos qué son las cuentas de fondeo, cómo funcionan y cuáles son las mejores cuentas de fondeo más confiables en 2023 y 2024.
¿Qué son las cuentas de fondeo?
Se trata de cuentas de trading financiadas que proporcionan capital a los traders para operar en los mercados financieros.
Imagina estas cuentas como una especie de colaboración en la que una empresa o entidad proporciona los fondos necesarios a un trader para operar en el mercado, mientras que el trader aporta su habilidad y conocimiento en el trading.
Estas cuentas son una opción para aquellos que no tienen suficiente capital para operar con una cuenta real, pero sí tienen los conocimientos técnicos para hacer trading en los mercados financieros.
¿Cuáles son los principales beneficios de obtener una cuenta de fondeo?
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Cuando accede a una cuenta de fondeo, el trader:
- No invierte su propio dinero: Opera con el capital suministrado por la entidad que proporciona la cuenta.
También te puede interesar:
- Puede hacer trading sin riesgo personal: Esto permite al trader participar en los mercados financieros sin arriesgar su propio capital, reduciendo su riesgo financiero.
- Puede desarrollar sus habilidades de trading: Es una excelente manera para que los traders mejoren sus habilidades en condiciones de mercado reales, sin el estrés financiero que conlleva el uso de su propio dinero.
- Se ve obligado a tener una mejor gestión del riesgo: Estas cuentas suelen tener políticas establecidas para la gestión de riesgos, lo que ayuda al trader a operar de manera más controlada y consciente.
Pero entonces, ¿cómo funcionan realmente las cuentas de fondeo?
Las cuentas de fondeo permiten a los traders operar con mayores volúmenes de capital sin el riesgo de usar su propio dinero, a cambio de compartir beneficios y seguir ciertas reglas establecidas por la entidad financiadora.
Aquí tienes una explicación simplificada de su funcionamiento:
Proceso de Selección:
Generalmente, para acceder a una cuenta de fondeo, el trader debe pasar por un proceso de selección y evaluación. Esto implica demostrar conocimientos y habilidades de trading, y a veces operar exitosamente en una cuenta demo.
Financiamiento por una Empresa
Una vez aprobado en la evaluación, el trader recibe acceso a una cuenta de trading financiada por una empresa o inversor externo.
Operación con Capital de la Empresa
El trader utiliza este capital para operar en los mercados, generalmente en instrumentos como derivados financieros, acciones, forex, etc.
Beneficios y Gestión de Riesgo compartida
El trader y la empresa que proporciona el capital comparten los beneficios obtenidos de las operaciones. Además, hay políticas de riesgo establecidas para proteger el capital y minimizar las pérdidas.
Comisión por Uso de la Cuenta
El trader puede tener que pagar una comisión o parte de los beneficios a la empresa que proporciona el fondeo, como parte del acuerdo.
¿Qué debe hacer un trader para obtener una o varias cuentas de Fondeo?
Para obtener una cuenta de fondeo, los traders deben pasar por una prueba, proceso de evaluación o un programa de entrenamiento.
Esto puede incluir la demostración de habilidades de trading en una cuenta demo o cumplir ciertos criterios de rendimiento.
Una vez aprobados, reciben acceso a la cuenta fondeada y comienzan a operar bajo los términos y condiciones establecidos por la entidad que proporciona los fondos.
Las cuentas de fondeo representan, por lo tanto, una fusión entre el desarrollo de habilidades y la gestión del riesgo financiero, abriendo puertas a oportunidades en los mercados financieros que de otra manera podrían ser inaccesibles para muchos traders.
¡Ten cuidado! Acceder a la prueba de fondeo NO es GRATIS
Las pruebas de fondeo son un proceso de selección para evaluar las habilidades de trading de un individuo.
Este proceso implica recursos y tiempo para administrar y monitorear las pruebas, lo que justifica el cobro de una tarifa.
Al establecer un costo para la prueba, las firmas de fondeo pueden asegurarse de que solo los traders serios y comprometidos participen.
Esto ayuda a filtrar a aquellos que podrían no tomar la prueba con la seriedad necesaria.
Además, las empresas que ofrecen cuentas de fondeo asumen ciertos riesgos al proporcionar capital a los traders.
El costo de la prueba ayuda a cubrir estos riesgos y otros costos operativos relacionados con el mantenimiento de estas cuentas.
Nuestra recomendación es que solo apliques a la prueba y pagues la tarifa establecida, si tienes conocimientos suficientes en trading como para poder aprobar.
Aunque no tenemos estadísticas reales, muchos traders reprueban el examen varias veces antes de superarlo, por intentar sin tener los conocimientos necesarios.
Así que si eres un trader consolidado y cumples los requisitos, sigue leyendo para que te enteres de cómo elegir la mejor cuenta de fondeo.
¿Cómo elegir la cuenta de fondeo?
Saber cómo optar por una cuenta para financiar tus operaciones en los mercados financieros, es de suma importancia, ya que determinará la efectividad de tu estrategia.
Antes de empezar a operar es importante tener claro el tipo de cuenta que vas a utilizar.
Existen diferentes tipos de cuentas de fondeo, tú como inversor, eliges la que mejor se ajuste a tus necesidades, tomando en cuenta riesgo, objetivos y capital disponible.
Tipos de cuentas de fondeo para el trading
Veamos cuáles son las principales alternativas a la hora de elegir la cuenta para financiar tus operaciones en los mercados financieros:
Cuentas convencionales
Son cuentas corrientes o de ahorro tradicionales donde puedes depositar efectivo y realizar transferencias a tu bróker.
Suelen tener comisiones bajas, pero no están diseñadas específicamente para el trading.
Cuentas de trading
Están creadas por los propios brókers, para que deposites directamente el capital que usarás en tus operaciones.
Suelen tener menos restricciones, comisiones más bajas y mejores condiciones.
Cuentas manejadas
Te permiten ceder el control de tu capital a un gestor experto que realizará las operaciones en tu nombre, siguiendo una estrategia predefinida. Suele cobrar una comisión sobre beneficios.
Cuentas ISA (Individual Savings Account)
Son cuentas de inversión libres de impuestos creadas por el gobierno británico.
Permiten ahorrar e invertir hasta £20,000 al año sin pagar impuestos sobre los rendimientos.
Cuentas para day trading
Diseñadas para operadores activos que realizan múltiples operaciones de corto plazo en el mismo día.
Suelen exigir mayores depósitos mínimos.
¿Qué tipo de cuenta elegir para el trading?
A continuación, analizaremos algunos factores clave a tener en cuenta a la hora de elegir una cuenta de fondeo para tus operaciones en los mercados financieros:
Capital disponible: Si solo dispones de unos miles de euros, descarta las cuentas para day trading y opta por una convencional o de un bróker.
Frecuencia de operaciones: Si realizas muchas operaciones diarias, una cuenta para day trading o de un bróker puede ser la mejor opción.
Objetivos: Si buscas ahorrar e invertir a largo plazo, una ISA puede ser muy ventajosa por sus beneficios fiscales.
Comisiones: Revisa los costes de apertura, mantenimiento y comisiones por operación de cada cuenta.
Condiciones: Algunas cuentas tienen requisitos de depósito mínimo, edad, nacionalidad, etc. Revisa bien las condiciones.
Servicios: Valora si necesitas consejos de un gestor, herramientas avanzadas de trading, formación, etc.
Seguridad: Elige cuentas de entidades reguladas que ofrezcan garantías en caso de quiebra.
Una vez analizado tu perfil, capital y necesidades, podrás elegir la cuenta de fondeo ideal para hacer trading.
Mejores cuenta de fondeo para operar en los mercados
A continuación, repasamos algunas de las cuentas de trading más populares del mercado que podrían ser una excelente opción para financiar tus operaciones:
Te permite operar en Forex y otros mercados. Debes saber que esta es una de las empresas más conocidas y prestigiosas entre los traders de Forex.
Fases | 2 fases |
Mínima cantidad de días a tradear | 4 días |
Productos que puedes operar | Forex, Criptos, Índices, acciones |
Noticias | Se puede operar en noticias durante las fases del test |
Beneficios para el trader (profit split) | 80/20 |
Swing Trading | Si |
Principales plataformas | MetaTrader 4/5, cTrader |
Apalancamiento | 1:100 (Forex) y 1:30 en la cuenta swing de Forex |
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Estas son algunas de las opciones del mercado para financiar tus cuentas de fondeo en el trading de manera profesional.
Elige la que mejor se ajuste a tus necesidades.
ABC de las cuentas de fondeo
Si deseas conocer más detalles sobre las cuentas fondeadas, te compartimos un video realizado especialmente por nuestra academia Komtu Trading donde se explica qué son y cómo funcionan.
Sin embargo, en general, se requiere que el trader tenga una cuenta de trading activa y que cumpla con ciertos criterios de evaluación.
Para obtener una cuenta fondeada, es necesario pasar una evaluación que puede durar varias semanas.
Ventajas y desventajas de una cuenta fondeada
Aquí algunas ventajas y desventajas principales de invertir con cuentas de fondeo (crowdfunding):
Ventajas
– Acceso a oportunidades de inversión que de otra forma no estarían disponibles para inversores individuales, como startups en etapas tempranas.
– Mayor diversificación del portafolio con relativamente pequeñas cantidades de dinero.
– Posibilidad de apoyar proyectos alineados con los intereses e ideales del inversionista.
– Bajas barreras de entrada, no se requieren grandes sumas para comenzar.
Desventajas
– Alto riesgo, especialmente con empresas en etapas iniciales que pueden fracasar.
– Poca liquidez, es difícil recuperar el capital invertido con prontitud si el proyecto no funciona.
– Información limitada, no hay la misma transparencia que con empresas públicas.
– Comisiones y costos pueden ser altos dependiendo de la plataforma.
– Fraude potencial, no hay las mismas regulaciones que en los mercados formales.
– Los resultados de la inversión dependen del éxito del proyecto en particular.
En resumen, el crowdfunding ofrece oportunidades interesantes pero requiere tolerancia alta al riesgo y sólo invertir cantidades que se esté dispuesto a perder.
El verdadero negocio de las cuentas fondeadas
A continuación podrá ver un breve video explicativo realizado por Komtu Trading sobre las cuentas de fondeo.
Luego de ver el video, podrá decidir cuál cuenta se ajusta mejor a su perfil de inversionista y objetivos. Le recomendamos prestar atención a los detalles para sacar el máximo provecho de estas herramientas de inversión.
¿Las Cuentas de Fondeo cumplen con alguna regulación?
Las cuentas de fondeo pueden estar reguladas o no.
Razón por la que hay que tener en cuenta que las cuentas de fondeo no reguladas pueden ser más arriesgadas que las cuentas de fondeo reguladas.
En España, las cuentas de fondeo están reguladas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
La CNMV es el organismo encargado de supervisar e inspeccionar los mercados de valores españoles y la actividad de quienes en ellos participan.
Las empresas de fondeo que operan en España deben cumplir con las regulaciones y requisitos específicos establecidos por la CNMV.
Conclusión
Contar con una cuenta de fondeo ofrece numerosas ventajas para los inversionistas activos.
Permiten acceder a mejores condiciones comerciales, herramientas analíticas avanzadas y mayor flexibilidad operativa.
Esto facilita la toma de decisiones y la ejecución efectiva de estrategias de inversión a largo plazo. Además, al depositar capital de forma periódica se promedian los precios de compra, reduciendo el riesgo.
Por otro lado, la diversificación que brindan este tipo de cuentas ayuda a mitigar la volatilidad asociada a los mercados financieros. De esta forma, los inversionistas pueden construir carteras sólidas que generen rendimientos constantes en el tiempo.
En resumen, el fondeo permite aprovechar al máximo el poder de los intereses compuestos para alcanzar objetivos financieros a través de la inversión disciplinada.
Federico Bustos
Viniendo de una familia muy humilde, puedo decirte que la inversión en los mercados financieros me ha ayudado a cambiar mi vida radicalmente.
De pequeño nunca escuché a mis padres hablar de ingresos pasivos y mucho menos de que el dinero trabaje para ti.
Muy por el contrario, me habían educado para trabajar duro, pasar unas 10 horas por día fuera de casa hasta que llegue el momento de jubilarme y “disfrutar” la vida cuando ya no queda mucho tiempo por disfrutar ¿Te suena?.
Nadie va a regalarte nada, pero las inversiones en los mercados financieros me han dado la posibilidad de cambiar mi vida, lograr la libertad de trabajar desde casa en cualquier lugar del mundo y hoy siento esa obligación de compartir ese conocimiento con otras personas.
¡Créeme, créetelo! Si yo pude lograrlo, tú también puedes. Hoy tienes a Komtu Trading, la empresa que he fundado para que puedas aprender paso a paso a invertir en los mercados y logres los objetivos que siempre te planteaste.