Gestión de capital: Métodos en el trading
La gestión de capital es uno de los pilares fundamentales para cualquier trader que aspire a operar de manera consistente y rentable.
Sin una adecuada administración del capital, incluso la mejor estrategia de trading puede resultar en pérdidas significativas.
En este artículo, exploramos qué son los métodos de gestión de capital, cuáles son los más efectivos en el trading, sus ventajas, desventajas y cómo implementarlos.
¿Qué es la gestión de capital en el trading?
Se refiere a la forma en que un trader distribuye su inversión en cada operación para optimizar ganancias y minimizar pérdidas.
Lo cual implica decidir cuánto capital arriesgar en cada operación, establecer límites de pérdida y tener un plan para proteger la cuenta de grandes caídas.
Un plan sólido de gestión de capital ayuda a reducir el impacto de las pérdidas y a mantener un crecimiento sostenido.
Métodos de gestión de capital
A continuación, se detallan algunos de los métodos más comunes y efectivos de gestión de capital en el trading.
1. Porcentaje fijo
Dicho método de porcentaje fijo es uno de los más populares y simples. Consiste en arriesgar un porcentaje constante del capital total en cada operación.
Por ejemplo, si decides arriesgar un 2% en cada trade y tienes $10,000, entonces no arriesgarías más de $200 por operación.
Gracias a este método puedes fijar un porcentajes para arriesgar y cuidar tu capital total en caso de pérdidas significativas.
Ventaja: protege el capital a medida que la cuenta fluctúa y asegura que las pérdidas sean proporcionales al tamaño de la cuenta.
Desventaja: si el capital disminuye considerablemente, la cantidad arriesgada en cada operación se reduce, limitando las posibilidades de recuperación.
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2. Capital en riesgo
A diferencia del método anteriormente mencionado, en este caso nos enfocaremos en establecer un monto fijo de capital en riesgo en cada operación, sin importar el tamaño de la cuenta.
Si decides arriesgar $200 por operación, mantienes ese monto constante, independientemente de las pérdidas o ganancias previas.
Puede parecer una ventaja operar siempre con el mismo monto, pero arriesgar lo que en un principio era un 2%, que luego ha pasado a ser un 4% es arriesgado.
Ventaja: mantiene una consistencia en el monto arriesgado, independientemente de las fluctuaciones de la cuenta.
Desventaja: si la cuenta disminuye, este monto fijo podría representar un porcentaje más alto del capital, aumentando el riesgo.
3. Riesgo por recompensa (Risk-to-Reward Ratio)
En este método, el trader establece una relación de riesgo-recompensa en cada operación.
Por ejemplo, un ratio de 1:2 significa que el trader espera ganar el doble de lo que arriesga. Si arriesga $100, busca obtener al menos $200 de ganancia en esa operación.
En este caso, es un método bastante conservador en el sentido de que no se busca apalancarse fuerte para obtener grandes resultados, ni es necesario buscar operaciones arriesgadas como un 4:10.
Ventaja: facilita la planificación de operaciones y establece un límite claro de ganancias y pérdidas.
Desventaja: si la relación de riesgo-recompensa no es realista o no se aplica correctamente, puede resultar en pérdidas.
4. Método de piramidación
La piramidación consiste en añadir posiciones a medida que una operación va generando ganancias.
Un trader puede abrir una posición inicial y, a medida que el precio se mueve a su favor, añadir más posiciones en el mismo sentido.
Esto permite que aproveches el sentido de la tendencia y logres obtener ganancias gracias a la misma tendencia.
Además, si pierdes la operación 3, aún tienes 2 operaciones más ganadoras.
- Ventaja: permite aumentar las ganancias cuando el mercado se mueve favorablemente.
- Desventaja: si el mercado se vuelve en contra, el riesgo también aumenta, especialmente si no se ajustan los stop-loss.
5. Método de stop-loss y trailing stop
El uso de stop-loss y trailing stop es una herramienta esencial en la gestión de capital.
Un stop-loss fija un límite de pérdida, cerrando la operación automáticamente si el precio llega a ese nivel.
El trailing stop permite ajustar el stop-loss a medida que la operación va generando ganancias.
En este gráfico, puedes ver cómo nosotros entramos en una operación, tenemos un Stop Loss Inicial que asegurará no perder de más y un Stop Loss que se activará si el precio decide seguir subiendo.
- Ventaja: protege el capital limitando las pérdidas y asegura parte de las ganancias con el trailing stop.
- Desventaja: puede resultar en la salida anticipada de una operación si el mercado tiene movimientos erráticos.
6. Diversificación del capital
Este método implica no poner todo el capital en un solo activo, sino distribuirlo en diferentes instrumentos o mercados.
De esta forma, si un activo tiene una pérdida, los otros pueden compensarlo.
Aquí puedes ver cómo se opera en diferentes activos sin necesidad de depender de 1 par en específico.
En algunos casos, operar solo en un tipo de activo puede ser que no nos favorezca al momento de hacer trading o inclusive, que el activo no tenga volumen para operar.
Ventaja: reduce el riesgo al distribuir el capital en varios activos.
Desventaja: requiere un conocimiento de múltiples mercados y puede ser más complicado de gestionar.
7. Escalado de posiciones (Scaling In y Scaling Out)
Este método consiste en entrar y salir de una posición de manera gradual. En lugar de abrir o cerrar una posición completa, el trader va comprando o vendiendo por partes.
Como puedes observar, el método Scaling in/out suele ser una alternativa interesante para mantener un flujo en tus operativas.
Ventaja: permite ajustar el riesgo y obtener mejores precios de entrada y salida.
Desventaja: puede diluir las ganancias si no se gestiona correctamente.
8. Tamaño de posición variable
Dicho método, el trader ajusta el tamaño de las posiciones en función de la volatilidad del mercado o de la confianza en su análisis.
En mercados volátiles, las posiciones se reducen para limitar el riesgo, mientras que en mercados más estables, las posiciones pueden aumentar.
Con este ejemplo se puede ver cómo ante un mercado volátil se arriesga tan solo el 1% del capital, mientras que en el mercado conservador se aplica una gestión de riesgo del 4% del capital.
Ventaja: adapta el riesgo al entorno del mercado.
Desventaja: puede ser complicado calcular el tamaño adecuado si la volatilidad cambia repentinamente.
9. Adquirir una cuenta de fondeo
Una cuenta de fondeo es una excelente opción para traders que buscan aumentar su capital sin arriesgar su propio dinero en exceso.
Las cuentas de fondeo son proporcionadas por empresas especializadas que financian a traders tras evaluarlos en una prueba o periodo de capacitación.
A cambio, el trader recibe un porcentaje de las ganancias generadas en la cuenta fondeada.
Programas de fondeo como el de FTMO permiten a los traders obtener cuentas fondeadas tras pasar una evaluación de rendimiento.
- Ventaja: permite a los traders acceder a capital adicional sin necesidad de comprometer su propio dinero, maximizando las oportunidades de crecimiento y diversificación.
- Desventaja: la mayoría de las empresas de fondeo tienen requisitos para mantener la cuenta, y además, los traders deben superar la prueba de fondeo lo cual puede añadir presión al trader.
Conclusión
La gestión de capital en el trading es fundamental para proteger el dinero invertido y maximizar las posibilidades de éxito a largo plazo.
Al implementar uno o varios de estos métodos de gestión de capital, los traders pueden adaptarse a su perfil de riesgo y estilo de trading, asegurando una operativa más equilibrada.
Cada método tiene sus ventajas y desventajas, por lo que es recomendable que cada trader explore y experimente para encontrar el que mejor se adapte a su estrategia y objetivos financieros.
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Federico Bustos
Viniendo de una familia muy humilde, puedo decirte que la inversión en los mercados financieros me ha ayudado a cambiar mi vida radicalmente.
De pequeño nunca escuché a mis padres hablar de ingresos pasivos y mucho menos de que el dinero trabaje para ti.
Muy por el contrario, me habían educado para trabajar duro, pasar unas 10 horas por día fuera de casa hasta que llegue el momento de jubilarme y “disfrutar” la vida cuando ya no queda mucho tiempo por disfrutar ¿Te suena?.
Nadie va a regalarte nada, pero las inversiones en los mercados financieros me han dado la posibilidad de cambiar mi vida, lograr la libertad de trabajar desde casa en cualquier lugar del mundo y hoy siento esa obligación de compartir ese conocimiento con otras personas.
¡Créeme, créetelo! Si yo pude lograrlo, tú también puedes. Hoy tienes a Komtu Trading, la empresa que he fundado para que puedas aprender paso a paso a invertir en los mercados y logres los objetivos que siempre te planteaste.