CFDs en forex: ¿Qué son y cómo operarlos?
El trading de CFDs (Contratos por Diferencia) permite especular sobre el movimiento de precios de activos como divisas, acciones, índices y más sin poseerlos físicamente.
Esto hace que los CFDs sean una herramienta flexible para los traders que buscan operar en mercados de manera ágil, utilizando una sola cuenta para acceder a diversos mercados financieros.
Sin embargo, para aprovecharlos al máximo, es necesario entender cómo funcionan, los beneficios que ofrecen y los riesgos que implican. A continuación, te explicamos todo lo que necesitas saber para operar con éxito.
¿Qué son los CFDs en Forex?
Los CFDs en forex son contratos que permiten a los traders especular sobre la diferencia de precio de un par de divisas entre el momento de apertura y cierre de una operación.
A diferencia del trading tradicional de divisas, donde se intercambian físicamente las monedas, los CFDs liquidan la diferencia de precios en efectivo.
Aunque los CFDs son más seguros que las opciones binarias, que funcionan como una casa de apuestas y pueden desaparecer rápidamente, sigue siendo fundamental operar con brokers bien regulados.
Cada par de divisas se compone de una moneda base y una moneda de cotización. Por ejemplo, en el par EUR/USD, si el euro se fortalece frente al dólar, el precio del par sube.
Comprender los factores económicos y políticos que afectan a cada divisa es fundamental para operar CFDs de forma efectiva.
Rol del broker
En una operación con CFDs, el broker actúa como intermediario entre el comprador y el vendedor.
Cuando un trader compra un CFD de un activo, el broker busca una contraparte dispuesta a vender el mismo activo.
Así, un trader compra y otro vende el mismo activo, y el broker actúa como intermediario para conectarlos.
El proceso suele funcionar de la siguiente manera:
- Trader 1 desea comprar CFDs de un activo, como acciones de una empresa.
- El broker recibe esta orden y busca a Trader 2, que está dispuesto a vender el mismo activo.
- El broker conecta ambas órdenes y hace posible la transacción, asegurando que el precio de compra y venta coincida para ambos traders.
- Por esta operación, el broker cobra una pequeña comisión o spread.
Este papel de intermediario asegura una mayor liquidez y eficiencia en el mercado, permitiendo que las transacciones se realicen rápidamente.
Este plan debe incluir las reglas de entrada y salida, gestión del riesgo y un ratio riesgo/beneficio adecuado.
¿Qué sucede con los brokers no regulados?
Si no hay un comprador o vendedor inmediato, el broker puede actuar como contraparte temporalmente, cubriendo la operación hasta encontrar a alguien que tome el otro lado.
Sin embargo, muchos brokers utilizan la estrategia de quedarse como la contraparte de traders que suelen perder dinero de manera sistemática.
Esto significa que si un trader tiende a perder, el broker puede beneficiarse directamente de las pérdidas de ese trader, reteniendo la diferencia.
Idealmente, el bróker nunca actúa como contraparte en las transacciones, los brokers bien regulados y de prestigio cuentan con proveedores de liquidez que aseguran que siempre exista una contraparte
Aunque esta práctica es legal en ciertos contextos, es importante elegir brokers regulados para evitar conflictos de interés y asegurar transparencia en las operaciones.
Forex vs. CFDs en Forex
Es importante diferenciar el trading de divisas tradicional en forex del trading con CFDs de forex:
Trading de divisas tradicional: implica la compra y venta directa de una moneda contra otra, con el objetivo de beneficiarse de las variaciones en el tipo de cambio.
En los CFDs de forex, no se compra la moneda físicamente, sino un contrato que refleja el precio de un par de divisas.
Este contrato, con apalancamiento, permite tomar posiciones largas o cortas y beneficiarse tanto de subidas como de bajadas del mercado.
Ejemplos de operaciones con CFDs
Los CFDs permiten a los traders especular sobre el movimiento de precios de diversos activos, como índices y pares de divisas, sin necesidad de poseerlos físicamente.
A continuación, te mostramos algunos ejemplos prácticos de cómo funcionan las operaciones con CFDs en la práctica, ya sea al tomar posiciones de compra o de venta.
Ejemplo de compra del S&P 500:
Compras cinco CFD del S&P 500 a 4.200 cuando la cotización del índice está en 4.200 USD. Cada CFD te hace ganar 1 USD por cada punto que el índice suba.
El S&P 500 sube 30 puntos a 4.230, por lo que vendes los cinco CFD a 4.230 para cerrar la operación.
El mercado se ha movido 30 puntos a tu favor, lo que te genera una ganancia de 150 USD (30 puntos x 5 CFD).
Si el mercado hubiera bajado 30 puntos en lugar de subir, tendrías una pérdida de 150 USD.
Ejemplo de Venta de XAU/USD:
El XAU/USD (oro frente al dólar) cotiza a 1.950. Te posicionas en corto vendiendo cinco CFD a 1.950, esperando que el precio del oro caiga.
El precio del XAU/USD cae a 1.920, así que cierras la posición comprando cinco CFD a 1.920.
El mercado ha caído 30 puntos a tu favor, lo que genera una ganancia de 150 USD (30 puntos x 5 CFD).
Sin embargo, si el XAU/USD hubiera subido en lugar de bajar, habrías tenido una pérdida de 150 USD.
*Ejemplo 1 para realizar un gráfico pero con los valores del oro (xau/usd)*
¿Por qué elegir FxPro para operar CFDs en Forex?
FxPro es un broker confiable para operar CFDs de forex, ofreciendo una plataforma robusta y una variedad de herramientas de gestión de riesgos.
Con FxPro, los traders tienen acceso a plataformas populares como MetaTrader 4/5 y cTrader, que permiten ejecutar operaciones rápidamente y realizar análisis técnico avanzado.
Además, FxPro ofrece apalancamiento flexible, lo que facilita el ajuste del riesgo según las necesidades del trader.
Protección de saldo negativo: FxPro garantiza que tu cuenta no quede en saldo negativo, lo que es especialmente útil al operar con apalancamiento.
Acceso a múltiples mercados: con una sola cuenta, puedes operar no solo pares de divisas, sino también acciones, índices y commodities.
Beneficios y riesgos de operar con CFDs de Forex
El uso de CFDs de forex puede ser una gran ventaja para diversificar tu portafolio de inversión y aprovechar oportunidades en diferentes mercados.
Los CFDs en Forex ofrecen varios beneficios que los hacen atractivos para los traders:
Apalancamiento: permite controlar grandes posiciones con un capital menor, amplificando tanto las ganancias como las pérdidas.
Acceso a mercados diversos: con una sola cuenta puedes operar en múltiples activos, desde divisas hasta índices y commodities.
Flexibilidad para operar en corto o largo: facilita especular en mercados tanto alcistas como bajistas.
Asegura tus ganancias y controla tus pérdidas: puedes colocar Take Profit o Stop Loss y establecer límites de pérdida para proteger tus trades.
Sin embargo, también existen desventajas:
Riesgo elevado: el apalancamiento puede amplificar las pérdidas si el mercado se mueve en tu contra.
Costos de financiamiento: mantener posiciones abiertas durante la noche puede generar cargos adicionales.
Alta volatilidad: el mercado forex puede ser muy volátil, lo que puede resultar en movimientos rápidos y difíciles de predecir, incrementando el riesgo de pérdidas.
Es esencial considerar estos puntos antes de decidir operar con CFDs en forex y contar con una sólida estrategia de gestión del riesgo.
Conclusión
Los CFDs en forex permiten especular sobre precios sin poseer el activo, ofreciendo una forma versátil de operar en divisas.
Para tener éxito, es clave entender los CFDs, manejar el apalancamiento adecuadamente y elegir un broker confiable como FxPro.
Si quieres aprender la estrategia adecuada para operar CFDs de forex, puedes aprender aún más en Komtu Trading y alcanzar tus objetivos de trading.
Federico Bustos
Viniendo de una familia muy humilde, puedo decirte que la inversión en los mercados financieros me ha ayudado a cambiar mi vida radicalmente.
De pequeño nunca escuché a mis padres hablar de ingresos pasivos y mucho menos de que el dinero trabaje para ti.
Muy por el contrario, me habían educado para trabajar duro, pasar unas 10 horas por día fuera de casa hasta que llegue el momento de jubilarme y “disfrutar” la vida cuando ya no queda mucho tiempo por disfrutar ¿Te suena?.
Nadie va a regalarte nada, pero las inversiones en los mercados financieros me han dado la posibilidad de cambiar mi vida, lograr la libertad de trabajar desde casa en cualquier lugar del mundo y hoy siento esa obligación de compartir ese conocimiento con otras personas.
¡Créeme, créetelo! Si yo pude lograrlo, tú también puedes. Hoy tienes a Komtu Trading, la empresa que he fundado para que puedas aprender paso a paso a invertir en los mercados y logres los objetivos que siempre te planteaste.